VAŽNA PROMENA ZA SRBE U NEMAČKOJ: Ako imate keš moraćete da pribavite i jedan od ovih dokumenata

Oni koji polažu više od 10.000 evra u gotovini u svoju banku ili štedionicu moraće ubuduće da objasne poreklo novca. Tako zahteva Finansijska nadzorna institucija BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

Ovaj sadržaj je originalno objavljen na portalu Telegraf.rs. Ceo tekst možete pročitati direktno putem linka.

Dokaz o poreklu trebao bi da pomogne u borbi protiv pranja novca. Pravilo važi i ako se uplata obavlja u više navrata, a ukupan iznos prelazi 10.000 evra.

Kod gotovinskih transakcija u drugim bankama (koje nisu matična banka klijenta), obaveza dokazivanja porekla novca važi već za iznose iznad 2.500 evra. To uključuje kupovinu plemenitih metala poput zlata ili zamenu valute.

Šta može biti dokaz o poreklu novca?

Prema BaFinu prihvatljivi dokazi uključuju:

• Aktualni izvod računa s drugog klijentovog bankovnog računa iz kojeg je evidentno podizanje gotovine
• Potvrde o gotovinskom podizanju novca s drugog bankovnog računa
• Klijentovu štednu knjižicu gde je evidentirano podizanje gotovine
• Potvrde o prodaji (npr. račun za prodaju automobila ili plemenitih metala)
• Potvrde o razmeni valuta
• Oporuku, testament, nasledni list ili slični dokazi o nasleđivanju
• Ugovor o poklonu ili prijava poklona

Uplate u više navrata i dokaz o poreklu

Čak i ako uplatu izvršite iz više delova, morate da pružite dokaz o poreklu novca – naravno, ako ukupan iznos premašuje 10.000 evra. Međutim, kod redovitih (npr. mesečnih) uplata banka ili štedionica neće automatski pretpostaviti da se radi o namernom deljenju iznosa.

Ipak, tehnički se proverava postoji li tzv. “smurfing” (doslovno “štrumfovanje”). To znači da se veliki iznosi namerno dele na manje kako bi izgledali beznačajni. U tom slučaju banka ili štedionica proverava je li verojatno da se radi o različitim uplatama ili o namernom zaobilaženju obveze dokazivanja porekla novca.

Moraju li pravna lica takođe pružiti dokaz?

Kod pravnih lica češće se događa da polažu veće iznose u gotovini, pa stoga preduzetnici obično nisu obuhvaćeni ovim pravilom. Obično ne moraju dokazivati poreklo novca, osim ako gotovinska transakcija značajno odstupa od uobičajenog načina uplata.

Bonus video: